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科技驱动价值AI投资迈向新高度

日期:2020-05-12 11:56:00 来源:百家号 

近年来,人工智能(AI)高科技赋能金融投资逐渐深化,越来越多的金融机构投入研究和探索,浙商基金就是业内较早试水AI+投资的管理人之一。

“要站在客户的痛点去思考问题,通过数字化、信息化、系统化的手段,赋能风控运维和投资管理,为客户创造长期回报。”浙商基金总经理兼首席投资官聂挺进说。

AI赋能价值投资

据介绍,浙商基金在人才培养、系统开发到产品创设等方面都融入了AI要素。2016年至2018年,浙商基金主要围绕智能投资开展工作,设计了三套AI系统:被动指数投资、固收方面和权益方面的人工智能系统。

聂挺进表示,AI智能投资具有“量化、精细化和可传承”三大特点,机器智能加人工智慧的双轮驱动模式,能更好地实现价值投资,真正做到科技驱动价值。聂挺进介绍,2019年,公司将股票投资部与智能投资部合二为一,成立智能权益投资部,围绕“AI+HI”打造了一套具备鲜明特色的人机互动的智能投资模式,并提出科技力量要从投资逐步转化,赋能给销售部门、产品设计部门、运营部门、监察稽核部门。2020年,公司将补齐绝对收益策略产品线,形成AI+产品、AI+HI产品、AI+Beta产品、AI+绝对收益产品等四大AI特色主动权益产品线。

聂挺进表示,浙商基金在AI+建设上的布局离不开强大的智囊团队,公司的核心管理团队均来自国内一线资产管理公司,平均从业年限超过15年。公司旗下的基金经理和研究员多为数学、物理、计算机系博士;去年,百度云实验室原负责人也加盟了浙商基金AI权益投资团队。

看好大消费行业

浙商基金智能权益投资部是股票投资部和量化投资部的“合体”,一方面通过科技数量化手段,辅助基金经理投资;另一方面,把研究员、基金经理的投资思维、逻辑、投资策略方法归置到系统里,让系统提示各种风险和潜在的机会。浙商基金智能权益部负责人查晓磊认为,基金经理智慧赋能系统,系统自我学习升级进化,然后基金经理又从系统里获得赋能,形成良性循环,可以更好地帮助投资决策。“人工智能团队主要做的是让这些人工智能‘基金经理’学习人类优秀的投资方式,使用大数据、方法论研究、深度行业研究等各类数据成果来训练,让它们持续快速学习和迭代。”

2020年,新冠肺炎疫情冲击全球经济,资本市场出现巨幅波动,投资者情绪与投资体验都受到较大影响。查晓磊认为,特殊时刻要更多地考虑投资者的感受。“目前市场上并不缺乏短期涨幅较大的基金,但能享受丰厚收益的投资者并不多。所以,我们不能以短期收益为目标,而是要夏普比率尽可能高,AI能够协助我们实现这一目标。”

对于未来资本市场,查晓磊认为,“目前国内政策更多是‘托底’,还不到2008年金融危机时的‘刺激’层面,后续重点关注海外外需和国内就业数据的变化。”比较各类资产内在价值,查晓磊认为,权益类资产的吸引力依然处于极佳位置。A股和H股的估值均处于历史较低位置。从风格上看,代表蓝筹的沪深300指数和代表新兴成长的中证500指数也均处于极具吸引力的水平。作为中短期主线,内需修复的机会相对更加确定,一是宏观上的基建需求条线,二是以食品饮料及零售等行业为代表的必选消费行业,三是以汽车、家电及地产链条为代表的可选消费。在疫情稳定之后,相关消费回补的内生力量,叠加政策与资金的外生力量,可能带来显著的投资回报。

(文章来源:中国基金报)

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